Finance ouverte + AI: Crédito Más Rápido, Justo Y Personalizado | par Dive.ai | Mars 2025

El Crédito no se ha terminado, Pero El Modelo Tradicional Sí.

Hoy en Día, Gracias A Open Finance, Las Compañías Tienen la Posibilidad de Obtener informatión bancaria en timpo réel, transformándola en décision Inteligentes y Personalizadas. Es El Término del único Marcador. ES EL INICIO DE UNA EVAUACIón Enérgica, Activa y Personalizada Para Cada Clientte.

A lo Largo de Años, La Obtención de Crédito Se Basó en Datos Escasos: Burós, Decaraciones fiscales, références. HOY, Finance ouverte Supera ese Obstáculo y Proporciona Un universo de informatión financiera accessible. Sin Embargo, El auténtico Poder no se limita un poseer los datos.

¿Qué es Open Finance y Por Qué Importa el Crédito?

Finance ouverte ES el Princiro que Permite un los usuarios compartir Voluntariramente su información financiera con Terceros Autorizados, A Través de APIS Seguras.

En vez de confiat únicinete en informe les crédicios convionales, proporcion de financement ouvert acceso a Información bancaria Auténtica y acalizadaComo:

• Ingresos y egreos
• Comportamiento de Ahorro
• Historial de Pagos y Suscripcionnees
• Patrón de Gastos y Flujo de Caja

Para El Crédito, Esto Representa Un Cambio: Las entidades PUEDEN VALORAR EL RIESGO CON UNON PISPECTIVA Más EXCHETA, réel y dinámica, particulate en sectorres que tradicionalmente han sido invisible Depido a la auusencia de historial crécio.

Convierte Datos en DÉCISIONS POR MEDIO DE LA IA

CONTAR CON DATOS NO ES SUFICIENCE, LA Inteligencia Artificial es el instrumento esencial Para transformar un volumen de datos en Discions Precisas y Automáticas. La Ia Nos Permite:

• Analyzar Patrones de conducta financiera en timpo réel.
• Predececir con Precisor Precisión la Posibidad de Impago o Demoras.
• Generar Scores Credicios Dinámicos, Los Cuales Evolucionan Con la Actividad Del Clientte.
• Détectar e identificar señales de riesgo que fils difíciles de capturar por un analista.

Esto Habilita la Evaluación de Riesgo Mucho Más Ágil, Imparcial, y Escalable. Manteniendo la sensibilidad ante cambios en el contexto por client.

Ventajas para el crédito en b2b

En el contexto de b2b, en el que la gran Mayoría de las relaciones de crédito se forman a parttir de confianza o laperencia, la combinación Entre Open Finance y la Inteligencia artificiel puide aportar

• La Incorporación Financiera de Pymes Sin Historial Credicio, Esto Abre La Puerta Al Financiamiento para Negocios Prévainente Invisibles Para el Sistema Financiero.
• OFRERCER CRÉDITO FLEXIBLE Y PERSONCADO EN Función del Flujo de Ingresos y la conduit corporativa.
• La Automatización de ProcédImientos de Validación Como la Evaluación del Rendimiento Credicicio y Kyc / Kyb.
• Optimización de la correlación Entre Riesgo y Rentabilidad Para Crear Productos de Crédito Flexibles Según el perfil de cada EMPRESA.

Esto no solo mejora el proceso de Otorgamiento de Crédito, Sino que También Fortalece Relaciones A Largo Plazo.

Desafíos y Considéracées

A Pesar del Letorme Potencial, La Puesta en Marcha de Modelos de Crédito Basados ​​en Open Finance Con Inteligencia Artificial Presenta Ciertos Retos, Algunos de Estos incluyen:

• Consentiento Informado: El Consentimiento Expresso del usuario es imprescinable para el tratamiento de sus.
• Seguridad de la información: résultat crucial que tanto las apis como las plataformas se adairan a losstostos estándares de seguridad.
• Calidad frente al volumen de datos: pas de todos los datos disonbles fils útiles o confiats.
• Sesgos en los Modelos de Inteligencia Artificiel: Resulta Vital AUDARAT LOS ALGORITMOS CON EL FIN DE EVITATRE ELECCIONES Injustes Y / O Discriminativas.
• Cumplimiento Normativo: Cada país posee normativas Especificas, Como la ley FinTech en México.

Es cruciales superar estos obstáculos para construir un ecosistema crédicio más transparente, justianyo y eficience.

En conclusión, la fusión Entre Open Finance e Inteligencia Artificial Italice Un Cambio Radical en la Manera en Que comprendemos y Concecemos Crédito.

Ya no se trata simptelete de obtener información, sino de analilizarla de forma Inteligente en timpo real y con contexto. Esta nueva época crédicia no solo acelera las décision, sino, convierte el sistema en algo más equitativo, inclusivo y ajustado a las cirnstancias de cada client o compañía.

Conforme Más entidades adoptan este Método, El Desafío no es Tecnológico, Sino, Estratégico. ¿Cómo Emplelalemos Esta Habilidad Para établissement Relaaciones financiers más saludables sostenibles y humanas?