Comment l’IA transforme les plateformes financières: outils et stratégies

Les plateformes financières permettent aux utilisateurs d’accéder à presque tous les services financiers ou produits en ligne à partir de la commodité de leurs maisons. La révolution fintech a pris de l’ampleur au fil des ans, aidant les entreprises à fournir des services et des solutions robustes aux clients sans limiter les distances géographiques.

Alors que de nombreuses technologies émergentes jouent un rôle dans l’évolution de l’industrie financière, la Révolution de l’IA est l’un des plus importants. Dans cet esprit, examinons la façon dont l’IA transforme les plateformes financières, en commençant par un bref aperçu du rôle que l’IA joue dans les services financiers.

Comprendre l’IA dans les services financiers

L’IA modifie le paysage du secteur des services financiers, comme dans d’autres industries. L’intégration de l’IA dans le secteur des services financiers s’étend aux changements dans le fonctionnement des entreprises, les interactions des clients, AI agentiqueet gestion des risques.

Les trois technologies liées à l’IA de base qui jouent un rôle important dans le secteur des finances sont:

• Traitement du langage naturel (PNL): L’aspect PNL de l’IA aide les entreprises à comprendre et à interpréter le langage humain et est utilisé pour l’analyse des sentiments ou l’automatisation du service client via les chatbots.

• Apprentissage automatique (ML): L’IA peut laisser les systèmes financiers apprendre des données passées et améliorer les performances avec une intervention humaine minimale. Les algorithmes ML peuvent analyser les volumes de données importants et faire des prédictions importantes sur les opportunités d’investissement et les tendances du marché.

• Analytique prédictive: Les entreprises peuvent utiliser des techniques d’apprentissage automatique et des algorithmes d’IA pour identifier la probabilité de certains résultats basés sur des données historiques. Les entreprises peuvent utiliser des analyses prédictives pour une meilleure précision dans la détection de fraude ou l’évaluation des risques.

Il est également utile que l’IA ait déjà été adoptée dans une certaine mesure dans le secteur financier. Environ 70% des institutions financières et des entreprises investissent actuellement dans des technologies d’IA, selon un rapport de 2024 de Gartner. De plus, environ 58% des fonctions financières utilisent l’IA dans une certaine capacité.

Stratégies d’intégration de l’AI en finance

Pour que l’intégration de l’IA dans le secteur des finances soit vraiment réussie et déverrouille le potentiel inexploité d’une entreprise, les stratégies utilisant la technologie doivent être bien définies. Avec des stratégies robustes, des sociétés financières et des prestataires de services peuvent s’assurer que l’IA les prépare à un avenir plus rentable.

Parmi les autres domaines, trois domaines importants ou stratégies pour les services financiers qui utilisent actuellement l’IA à une échelle beaucoup plus grande, sont:

Gestion des risques

Bien que la gestion des risques soit une fonction commerciale essentielle dans de nombreuses entreprises et industries, elle est particulièrement importante pour les institutions financières. Avec l’aide d’algorithmes avancés et d’analyses de données, les organisations financières peuvent adopter une approche proactive pour identifier, évaluer et atténuer les risques. En conséquence, vous pouvez éviter des problèmes comme fuite de revenus ou la perte de données importantes.

Les modèles d’IA peuvent aider à évaluer les risques de crédit des entreprises et des particuliers en analysant de grands ensembles de données. Les sociétés financières peuvent également utiliser des systèmes basés sur l’IA pour surveiller les transactions en temps réel et identifier des modèles inhabituels pointant vers une activité frauduleuse. De plus, les analystes financiers utilisent l’IA pour effectuer une analyse des risques du marché et prédire la volatilité du marché en traitant les données approfondies du marché.

Compliance et surveillance réglementaire

Alors que le secteur financier fait face à un examen réglementaire croissant, les organisations doivent investir et mettre en œuvre des stratégies solides pour la gestion de la conformité. Les systèmes d’IA peuvent aider les organisations à automatiser la vérification des transactions pour se conformer aux lois anti-blanchiment et à signaler l’activité suspecte.

De nombreux prestataires de services financiers développent des cadres d’évaluation des risques axés sur l’IA qui les aident à identifier et à prévenir les risques de conformité. De plus, ils utilisent également l’IA pour rationaliser les processus de déclaration pour garantir la soumission en temps opportun des documents réglementaires et la génération de rapports de conformité. Enfin, les processus doivent s’aligner sur le nécessaire Règlements sur l’IA.

Personnalisation de la communication et des produits / services

L’IA peut également aider les organisations financières à fournir des services hautement personnalisés aux clients en analysant leurs préférences et leurs exigences. En utilisant l’analyse des données, les banques et les organisations financières peuvent fournir des produits financiers sur mesure qui répondent à leurs besoins spécifiques. Les chatbots et les assistants virtuels alimentés en AI aident les clients à obtenir un support instantané et des réponses aux requêtes en temps réel.

Les sociétés financières doivent effectuer une analyse continue et cohérente des transactions et des interactions des clients pour identifier les tendances robustes et livrer des messages marketing et promotionnels ciblés et très pertinents aux clients.

Outils alimentés par l’IA sur les plateformes financières

Les stratégies susmentionnées aident les entreprises financières à fournir des services uniques et de haute qualité aux clients. La plupart des plateformes financières offrent différents types d’outils alimentés par l’IA qui ajoutent plusieurs fonctionnalités et capacités de valeur ajoutée.

Voici quelques-uns des outils financiers alimentés par l’IA pour savoir:

CHATBOTS IA et assistants virtuels

La qualité du service client est importante pour le succès de toute institution financière ou organisation. La plupart des sociétés financières utilisent des chatbots et des assistants virtuels alimentés par l’IA pour fournir un excellent service aux clients. Les chatbots peuvent assurer une communication opportune, aidant les entreprises humaniser ai Réponses et résoudre les requêtes pour les clients.

Agents de l’IA d’entreprise

Pour les grandes organisations financières qui offrent plusieurs services, produits ou opèrent dans de nombreux endroits, une stratégie de gestion de l’entreprise est indispensable. De nombreuses entreprises mettent en œuvre des plates-formes d’agent AI d’entreprise qui aident à automatiser les actions et les tâches répétitives lorsqu’un événement ou une fonctionnalité est déclenché.

Système de détection de fraude

La plupart des plateformes financières utilisent un système de détection de fraude pour surveiller les transactions en temps réel et signaler les cas suspects pour lutter contre la fraude. Les systèmes aident également les entreprises à surveiller les conditions du marché et le comportement des utilisateurs pour détecter immédiatement tous les modèles inhabituels.

Outils d’exploration de données

La plupart des plateformes financières gèrent de grands volumes de données financières qui peuvent être analysées et surveillées pour générer des informations précieuses. Les outils d’exploration de données peuvent aider à naviguer dans cette situation en extrayant des informations à partir de volumes de données importants à l’aide d’algorithmes d’apprentissage automatique. Il est possible d’identifier les modèles et les tendances pour éclairer les décisions stratégiques et financières.

Systèmes de trading automatisé

Les systèmes de trading automatisés alimentés par l’IA aident les sociétés à exécuter des transactions en fonction des critères prédéterminés. Les systèmes de trading automatisés aident les organisations financières améliorent l’efficacité des transactions et réagissent aux changements de marché plus rapidement que les humains.

L’avenir de l’IA dans les systèmes et services financiers

À mesure que l’industrie des services financiers évolue, le rôle et les applications de l’IA dans l’industrie font de même. Les entreprises devraient garder une trace des tendances émergentes pour diriger le succès de la prestation de services financiers.

Lors de l’intégration des technologies d’IA dans des processus financiers, il est important que les entreprises choisissent les bonnes plateformes pour assurer une mise en œuvre fluide et efficace. Cela nous amène à une comparaison de Sitecore vs WordPress – Deux plates-formes Web populaires dans l’espace des services financiers.

Alors que Sitecore offre une expérience hautement personnalisée pour les clients, ce qui le rend idéal pour les grandes institutions financières ayant des besoins complexes, WordPress offre une solution abordable et évolutive pour les petites institutions ou celles qui commencent tout simplement leur parcours d’intégration d’IA. Comprendre les forces et les limites de chaque plate-forme peut aider les organisations financières à choisir la meilleure façon d’adopter des solutions d’IA.

Certaines solutions de l’industrie comprennent des services financiers personnalisés adaptés aux préférences et à l’appétit des risques de clients, ainsi que des solutions financières décentralisées qui pourraient automatiser efficacement les décisions de prêts, d’emprunt et de négociation.

De nombreuses sociétés financières cherchent à mettre en œuvre des outils de gestion des risques avancés qui utilisent l’IA pour évaluer les risques et prédire les perturbations du marché de manière proactive.

L’intégration de l’IA dans les processus financiers peut être lente, mais elle est inexorable, ce qui rend important pour les entreprises d’envisager la mise en œuvre de la technologie le plus tôt possible. Avec une intégration efficace de l’IA, les sociétés financières peuvent bénéficier d’une meilleure efficacité opérationnelle et une expérience client améliorée à long terme.

Conclusion

Le rôle de l’IA dans l’industrie financière a été discuté et débattu depuis un certain temps. Alors que la plupart des applications financières et des plateformes utilisent l’IA pour renforcer ou automatiser certains processus, d’autres l’utilisent pour ajouter de nouvelles fonctions et fonctionnalités à la plate-forme existante.

(Source de l’image: Unplash)