Nouvelles règles pour les échanges, gardiens

Les principaux plats à retenir:

• Les réglementations se resserrent: la Turquie impose des règles plus strictes sur les échanges de crypto et les gardiens.
• Le conseil d’administration des marchés des capitaux (CMB) étend sa surveillance des plateformes cryptographiques.
• Les normes anti-blanchiment d’argent (LMA) sont sur le point d’être considérablement améliorées.

La Turquie établit de nouvelles règles pour les prestataires de services d’actifs cryptographiques (CASPS) dans une décision audacieuse de réglementer l’industrie de la crypto-monnaie. Annoncées le 13 mars par le Turquie’s Capital Market Board (CMB), ces règles marquent un tournant dans la réglementation turque de l’écosystème des Assets crypto, car les échanges de crypto, les gardiens et les fournisseurs de services de portefeuille sont maintenant soumis à un examen plus approfondi.

CMB prend les rênes: licence, opérations et conformité

Dans le cadre du nouveau cadre réglementaire, le CMB a obtenu une surveillance complète des plateformes de cryptographie nationale. Cet effort englobe la surveillance des licences CASP, la conformité opérationnelle et l’adhésion aux normes nationales et internationales dans les domaines réglementaires. L’implication du CMB est significative, car elle suggère que le secteur cryptographique pourrait faire l’objet d’une réglementation formelle. « Le cadre établit des normes et des exigences pour établir et fournir des services d’actifs cryptographiques en Turquie, couvrant le capital de l’establishment, l’histoire des dirigeants, les règles des actionnaires et autres», Dit un document officiel publié par CMB la semaine dernière.

Extrait de la documentation de la page de titre du règlement CASP par le CMB. Source: Gazette officielle

Exigences financières et gestion des risques

Les règles s’étendent au-delà de la surveillance, imposant des obligations financières tangibles. L’avocat international Burcak ünsal a expliqué à Cintelegraph que les échanges ont besoin d’un minimum de 4,1 millions de dollars, tandis que les gardiens ont besoin d’un minimum de 13,7 millions de dollars. Ces exigences en matière de capital visent à garantir la santé financière du fonctionnement des casps dans le pays. Ünsal a expliqué que «Les immobilisations, les créances, disponibles à la vente, les actifs financiers sont exclus de l’exigence de capital minimum.« 

En outre, les CASPS doivent également investir massivement dans l’infrastructure de conformité et constituer des équipes de gestion des risques pour détecter et répondre aux risques sur plusieurs fronts. Les commerçants seront également tenus de mettre en œuvre un système de surveillance des prix pour identifier et informer les autorités des activités de négociation suspectes. Il s’agit d’éviter la manipulation du marché et d’éviter les investisseurs fraudés.

Amélioration des frameworks anti-blanchiment et de la collecte de données

La Turquie estime que des mesures robustes de Crypto LMAL auront un impact positif sur son économie. Cela nécessitera des CASPS pour conserver des enregistrements pour un large éventail de données de transaction, y compris des informations sur les transactions annulées et non exécutées, selon les DOC. Il s’agit d’une augmentation substantielle des données que les casptes doivent gérer et faire rapport. En 2022, les régulateurs turcs ont proposé des réglementations anti-blanchiment (LMA) obligeant les utilisateurs à partager des informations d’identification pour toute transaction supérieure à 15 000 LIRA turques (environ 409 $).

Conformité anti-blanchiment en République de Turquie

Considérez ce scénario: un utilisateur tente de transférer l’équivalent de 500 $ en Bitcoin. L’échange est désormais nécessaire pour collecter et enregistrer les informations d’identification de toutes les transactions pour l’utilisateur, ajoutant une couche supplémentaire de complexité aux transactions, équilibrée par une sécurité et une traçabilité améliorées.

Transactions dérivées et offres de pièces initiales

Le cadre réglementaire du CMB interdit explicitement les transactions dérivées impliquant des crypto-monnaies. L’interdiction des dérivés cryptographiques aura un impact significatif sur les stratégies de trading et les options d’investissement pour les utilisateurs de cryptographie turc. Cependant, les échanges peuvent émettre des ICO tant que les contrats intelligents sont bien audités et que les critères d’inscription sont élevés. La délivrance de jetons de sécurité n’est pas explicitement interdite et les règlements ne définissent pas ce qui constitue un jeton de sécurité. Les achats de biens et de services avec crypto sont toujours interdits à Turkiye sur la base d’un règlement de la banque centrale.

Une harmonisation avec les normes internationales: le mica rencontre la sec

La nouvelle réglementation de la cryptographie turque est façonnée pour s’aligner sur les normes mondiales, selon la documentation officielle. Le gouvernement surveillait les voies réglementaires présentées par la réglementation des marchés européens dans les actifs crypto-actifs (MICA) et la Commission américaine des valeurs mobilières et de l’échange (SEC). Il signale que la Turquie vise à être un acteur responsable de l’écosystème mondial de la cryptographie, adhérant aux meilleures pratiques pour établir un environnement sécurisé et conforme.

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Mise en œuvre et évolution continue de la «règle de voyage»

Dans le cadre des mises à jour plus larges des réglementations cryptographiques, la Turquie augmente la responsabilité grâce à la règle de voyage. Dans ses mises à jour plus larges de son cadre de financement anti-blanchiment (AML) et de financement du terrorisme (CTF), qui a été publié en décembre 2024 et suivra les normes énoncées par le Financial Action Task Force (FATF), la règle de voyage verra des exigences élargies de partage d’informations pendant les transports en commun. Cette initiative d’amélioration de la sécurité est menée par Masak (le Financial Crimes Investigation Board) sous le ministère du Trésor et des Finances, les règles prenant effet à partir du 25 février 2025.

Ces réglementations peuvent être une pierre d’achoppement pour les entreprises cryptographiques, mais elles offrent également des opportunités. La Turquie essaie d’atteindre son objectif d’attirer des entreprises cryptographiques légitimes et de favoriser l’innovation dans un écosystème contrôlé grâce à un ensemble de réglementations bien défini. Les effets à long terme dépendront de la façon dont ces réglementations sont appliquées et de la réaction de la communauté cryptographique. Ces réglementations servent d’avertissement aux acteurs du marché.