Le géant de Wall Street Goldman Sachs donne enfin Crypto son dû

Goldman Sachs, la deuxième plus grande banque d’investissement au monde, a finalement reconnu Crypto dans sa lettre annuelle des actionnaires, brisant un silence de plusieurs années sur l’industrie.

Le géant de Wall Street, qui a évité Bitcoin et Blockchain dans ses rapports depuis au moins 2017, a admis pour la première fois que la crypto est maintenant une force en finance vendredi.

« La croissance du trading électronique et l’introduction de nouveaux produits et technologies, notamment les technologies de trading et de grand livre distribué, telles que les crypto-monnaies et les technologies de l’IA, ont accru la concurrence », a déclaré Goldman dans sa lettre de 2024.

Goldman Sachs réagit à la domination croissante de la crypto

Pendant des années, Goldman Sachs a traité Crypto comme s’il n’existait pas. De 2017 à 2023, il n’y avait aucune mention des actifs Bitcoin, Blockchain ou numériques de la banque. Mais la croissance massive de Bitcoin, qui a commencé janvier 2024 avec l’approbation des ETF Bitcoin SPOT, ainsi que les politiques pro-Crypto de Trump, a changé l’apparence de Wall Street sur l’industrie.

Vendredi, les mots exacts de Goldman Sachs étaient: «Nous rivalisons également sur la base des types de produits financiers et d’expériences client que nous et nos concurrents proposons. Dans certaines circonstances, nos concurrents peuvent offrir des produits financiers que nous n’offrons pas et que nos clients peuvent préférer, y compris les crypto-monnaies et autres actifs numériques que nous ne pouvons pas ou pouvons choisir de ne pas fournir. »

Cette déclaration prouve à elle seule que Goldman Sachs sait qu’elle perd des affaires contre les banques et les sociétés d’investissement conviviales. Bien qu’il ait essayé le trading de crypto, il est resté prudent. En 2021, la banque a lancé un bureau de trading crypto et, en 2022, il a introduit sa plate-forme d’actifs numériques. Il a également été l’une des rares banques à expérimenter avec Canton Network, un système basé sur la blockchain conçu pour améliorer la communication financière et la tenue de registres.

Malgré cela, la banque considère toujours la crypto risquée. « Bien que la prévalence et la portée des applications de la technologie du grand livre distribué, de la crypto-monnaie et des technologies similaires augmentent, la technologie est naissante et peut être vulnérable aux cyberattaques ou a d’autres faiblesses inhérentes », a déclaré Goldman Sachs dans son lettre.

Goldman Sachs a également averti qu’il faisait face à des risques lors de la facilitation des activités des clients sur les marchés cryptographiques, d’investir dans des sociétés de blockchain ou d’accepter la crypto comme garantie.

Goldman Sachs affiche des gains de revenus massifs en 2024

Pendant ce temps, Goldman Sachs a affiché un nombre massif en 2024, car ses revenus nets ont bondi de 16% en glissement annuel, atteignant 53,5 milliards de dollars. Le bénéfice par action a grimpé de 77% à 40,54 $. Le retour sur capitaux propres (ROE) a grimpé de 500 points de base à 12,7%. La banque a également amélioré son ratio d’efficacité de 11,5 points de pourcentage, ce qui le réduit à 63,1%, et le rendement total des actionnaires a bondi de 52%, montrant une année forte à tous les niveaux.

Goldman Sachs exploite deux principales unités commerciales: Global Banking & Markets (GBM) et Asset & Wealth Management (AWM).

Le GBM, qui couvre les banques d’investissement, les revenus fixe, les devises et les actions, reste l’épine dorsale financière de la banque et a aidé les clients à naviguer dans les principales transactions de fusions et acquisitions, le financement de la croissance et la couverture contre la volatilité du marché. La banque a maintenu sa position en tant que premier conseiller en fusions et acquisitions tout en élargissant son activité de financement à revenu fixe et actions, qui a augmenté à un taux annuel composé de 15% depuis 2019.

Du côté de l’AWM, Goldman Sachs a déclaré des chiffres record alors que les actifs des clients passaient à 1,6 billion de dollars, ce qui est le 28e trimestre consécutif des entrées nettes fondées sur les frais. La banque s’est également étendue à des investissements alternatifs, levant plus de 70 milliards de dollars de crédits privés et de fonds de capital-investissement.

Pour renforcer son financement privé et ses opérations d’investissement alternatives, Goldman Sachs a lancé le Capital Solutions Group en 2025, une unité qui consolide les services de financement, de structuration et de gestion des risques de la banque, lui permettant de profiter du marché en croissance du crédit privé.

Goldman Sachs parie également très grande sur l’automatisation dirigée par l’IA pour réduire les coûts et augmenter l’efficacité. En 2024, il a introduit une stratégie trois ans pour optimiser ses opérations. Les employés ont désormais accès aux outils de codage alimentés par l’IA et à GS AI, un assistant financier en langage naturel conçu pour rationaliser la prise de décision.

Cette poussée pour l’automatisation fait partie du plan de la banque pour réduire les dépenses opérationnelles tout en libérant des capitaux pour les investissements futurs. Goldman Sachs s’attend à ce que les workflows axés sur l’IA se soient pleinement intégrés dans les opérations quotidiennes d’ici 2025.

«Nous nous sommes mis sur la voie de la génération des rendements du milieu de l’adolescence tout au long du cycle», a déclaré le PDG de Goldman Sachs, David M. Solomon, dans la lettre des actionnaires. «Les acteurs du marché financier continuent de reconnaître la compétitivité de l’économie américaine et les opportunités de croissance soutenue. Mais comme nous l’avons vu ces dernières semaines, l’environnement peut changer rapidement. La croissance mondiale a été entravée par l’inflation, une escalade des tarifs potentiels et le bilan des tensions géopolitiques et des conflits prolongés dans plusieurs régions. »

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